一人でも多くの方に「資本所得をお届けしたい」・・・
そんな想いで設立したIFAオフィスTRUSTです。これからは人生100年時代が来ると言われています。
60歳で定年退職しても人生の道半ば。
将来の漠然としたお金の不安を取り除き、お客様が懸命に働くと同時にお金にも働いてもらい、結果＝(資産所得)をお届けする。基本に忠実な資産運用をご提案させていただきます。
資本所得を得ていない方から、過去に資本所得を得たことがあるものの暴落を経験し、資産運用の世界から少し遠ざかっている方まで、お客様の家族構成、年齢、資産運用の目的に応じてオーダーメイドで資産所得をお届けするお手伝いをさせていただきます。
IFAって何？
IFA(Independent Financial Advisor)とは特定の銀行や証券会社の社員とは異なる
独立したお金の相談相手です。
多くのIFAは銀行や証券会社から社員としてではなく、業務委託契約によって、株や債券、金、などの売買の仲介を行う金融仲介業者に所属しています。
社員ではないので営業ノルマや、銀行や証券会社がお勧めしている商品を提案する必要はなく、お客様に合ったオーダーメイドの商品をご提案することが可能です。
日本では金融リテラシー(お金に関する知識)がまだ欧米よりも劣るので、まだまだ認知度は低いものの、国の金融政策であるNISAやiDeCoの後押しもあってIFA登録者数は年々増加しています。
アドバイスポリシー
［理念］
世界の株式市場が生成するリターン(ｒ)＝資本所得をあなたに届ける
[アドバイス方針]
あなたの資産形成の目標を明確にし、長期的資産形成のみにコミットします。
私は長期(最低10年以上)ゴールを推奨します。
同時に、目標を達成する為の積立金額を逆算して提案します。
基本は、金融庁推奨と同様に【長期・分散(時間の分散)・積立】 運用推奨しますが、【積立】の場合は必ずしも分散を必要としない。
※ここでの「分散」とは資産クラス(金・債券・株式・不動産)を必ずしも分散して保有する必要はないという意味を指します。
全世界の株式に投資をすることで株式を広く分散します。
リバランス(見直し)は１年に一度、
大きく値上がりした資産クラスがある場合のみ実施します。
日々の値動きに一喜一憂せずに腰を据えた長期投資を行います。
暴落時発生時でも、あなたの強い要望以外はポートフォリオ(資産クラスの割合)の修正をしないことを確認その理由を説明し、あなたの安心を率先して心がけます。
相場観に基づく運用は、最終的にお客様の資産を毀損するので、市場の予測に基づいた運用提案は行わない。
毎月決まった日時に余裕資金の範囲内で一定額を投資する積立投資を推奨します。